ക്രിപ്‌റ്റോ ഫേം സേവനങ്ങൾ നിർത്തലാക്കി ടെക്‌സാസ് ബാങ്കിനെ ഫെഡ് ഹിറ്റ് ചെയ്യുന്നു

ഫെഡറൽ റിസർവ് യുണൈറ്റഡ് ടെക്സാസ് ബാങ്കിന് അതിൻ്റെ റിസ്ക് മാനേജ്മെൻ്റ് സിസ്റ്റങ്ങളിലും ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി ക്ലയൻ്റുകളുമായുള്ള ഇടപാടുകളിലും "ഗുരുതരമായ പോരായ്മകൾ" ഉദ്ധരിച്ച് ഒരു നിർത്തലാക്കാനുള്ള ഉത്തരവ് പുറപ്പെടുവിച്ചു. ബാങ്കിൻ്റെ കോർപ്പറേറ്റ് ഭരണത്തിലും അതിൻ്റെ ഡയറക്ടർ ബോർഡിൻ്റെയും സീനിയർ മാനേജ്‌മെൻ്റിൻ്റെയും മേൽനോട്ടത്തിലെ പോരായ്മകൾ കണ്ടെത്തിയതിനെ തുടർന്നാണ് സെപ്തംബർ 4-ലെ ഉത്തരവ്.

യുണൈറ്റഡ് ടെക്‌സാസ് ബാങ്കിൻ്റെ വിദേശ കറസ്‌പോണ്ടൻ്റ് ബാങ്കിംഗും അതിൻ്റെ വെർച്വൽ കറൻസി ഉപഭോക്താക്കളുമായി ബന്ധപ്പെട്ട പ്രധാന ആശങ്കകൾ ഫെഡറൽ തിരിച്ചറിഞ്ഞു, പ്രത്യേകിച്ചും ബാങ്ക് രഹസ്യ നിയമം (ബിഎസ്എ) ഉൾപ്പെടെയുള്ള കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ വിരുദ്ധ (എഎംഎൽ) നിയമങ്ങൾ പാലിക്കുന്നത്. പാലിക്കാത്തതിൻ്റെ പ്രത്യേകതകൾ വിശദമാക്കിയിട്ടില്ലെങ്കിലും, ബിഎസ്എ, എഎംഎൽ ചട്ടങ്ങൾ പാലിക്കുന്നത് മെച്ചപ്പെടുത്താൻ ബാങ്ക് നടപടികൾ സ്വീകരിച്ചതായി റിപ്പോർട്ടുണ്ട്.

ഈ ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കുന്നതിൻ്റെ മേൽനോട്ടം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് ഒരു ഔപചാരിക പദ്ധതി സമർപ്പിക്കാൻ ബാങ്കിൻ്റെ ബോർഡ് സമ്മതിച്ചു. 75 പേർ ജോലി ചെയ്യുന്ന യുണൈറ്റഡ് ടെക്‌സസ് ബാങ്ക്, ക്രിപ്‌റ്റോ സെക്ടർ ഫെഡറൽ അധികാരികളുടെ ശ്രദ്ധ ആകർഷിക്കുന്നത് തുടരുന്നതിനാൽ, ഏകദേശം 1 ബില്യൺ ഡോളർ ആസ്തി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന യുണൈറ്റഡ് ടെക്‌സസ് ബാങ്ക്, വർദ്ധിച്ച നിയന്ത്രണ പരിശോധനയെ അഭിമുഖീകരിക്കുന്നു.

ക്രിപ്‌റ്റോ ഫ്രണ്ട്‌ലി ബാങ്കിനെതിരെ ഫെഡറൽ റിസർവ് നടപടിയെടുക്കുന്നതിൻ്റെ സമീപകാല രണ്ടാമത്തെ സംഭവമാണിത്. ഓഗസ്റ്റിൽ, പെൻസിൽവാനിയ ആസ്ഥാനമായുള്ള കസ്റ്റമർസ് ബാൻകോർപ്പിനെതിരെ ഫെഡറൽ സമാനമായ ഉത്തരവ് പുറപ്പെടുവിച്ചു, റിസ്ക് മാനേജ്മെൻ്റിലെയും അതിൻ്റെ അനുബന്ധ സ്ഥാപനമായ കസ്റ്റമേഴ്സ് ബാങ്കിലെ എഎംഎൽ രീതികളിലെയും പോരായ്മകൾ ചൂണ്ടിക്കാട്ടി.

ഉറവിടം